Xynavero – dabīgā akmens tekstūra ar smalku finanšu datu saskarnes pārklājumu

Gudrs apgrozāmais kapitāls

Pārvērtiet dīkstāves likviditāti pārdomātā lēmumā, nevis aizmirstā līdzsvarā

Xynavero analizē jūsu uzņēmuma naudas uzvedību reāllaikā un iesaka, kā piešķirt liekos peso vai dolārus atbilstoši jūsu horizontam un riska tolerancei, izmantojot ikdienas pārskatus, kas parāda rezultātu.

Optimizējiet manu likviditāti

Neizlemšanas izmaksas

Dīkstāves likviditātei ir cena, pat ja tā neparādās bilancē

Daudzi Argentīnas MVU daļu sava kapitāla glabā čeku kontos vai krājkontos peso vai dolāros bez aktīvas sadales stratēģijas. Šim lēmumam vai tā trūkumam ir tehniskais nosaukums: alternatīvās izmaksas. Tā ir atdeve, kas vairs netiek ģenerēta, kamēr kapitāls paliek nekustīgs, gaidot lēmumu, kas nekad netiek pabeigts laika, informācijas vai skaidras metodikas trūkuma dēļ.

Argentīnas konteksts pievieno papildu mainīgo: peso nepastāvība un starpība starp instrumentiem nozīmē, ka vienai un tai pašai naudas summai var būt ļoti atšķirīgi rezultāti atkarībā no tā, kur un kā tā tiek piešķirta. Xynavero tika izveidots, lai samazinātu šo nenoteiktību ar datiem, nevis intuīciju.

alternatīvās izmaksas

Atdeve, kas nav iegūta, saglabājot nepiešķirto kapitālu, salīdzinot ar rezultātu, ko būtu radījusi aktīva īstermiņa stratēģija. To kvantitatīvā noteikšana mēnesi pēc mēneša ir pirmais solis, lai to labotu.

Kā tas darbojas

Datu un prognozēšanas dzinējs, kas izskaidrots soli pa solim

Sistēma apvieno jūsu uzņēmuma finanšu informāciju ar prognozējošiem modeļiem, kas apmācīti noteikt skaidras naudas modeļus un piešķiršanas iespējas, neprasot no jūsu puses tehniskās zināšanas.

Datu integrācija

Pieejamie avoti - bankas konti, ERP, kases lapas - ir savienoti, izmantojot API vai atbalstīto ielādi. Mērķis ir izveidot uzticamu ienākumu, izdevumu un pieejamo atlikumu grafiku, neiejaucoties uzņēmuma ikdienas darbībā.

Prognozējošā analīze

Modelis identificē sezonalitāti, gaidāmās saistības un liekās likviditātes rezerves. Pēc tam novērtējiet, kādu kapitāla daļu var piešķirt īstermiņa vai vidēja termiņa instrumentiem, neapdraudot darbību.

Piešķiršanas optimizācija

Atkarībā no Xynavero komandas noteiktā laika horizonta un riska tolerances sistēma piedāvā instrumentu kombināciju, piemēram, fiksēta termiņa fondus, naudas tirgus fondus vai valūtas riska ierobežošanu, un pielāgo ieteikumu, mainoties apstākļiem.

Ziņošana un uzraudzība

Katra ieteicamā kustība tiek reģistrēta un novērtēta, salīdzinot ar tās faktisko rezultātu. Uzņēmuma īpašnieks katru dienu saņem ziņojumu, kurā ir paskaidrots, kas tika darīts, kāpēc un kādus rezultātus šis lēmums radīja.

Pilnīga caurspīdīgums

Tās galvaspilsēta, kas redzama ik pēc 24 stundām

Lielākā daļa finanšu pārvaldības rīku parāda rezultātus mēneša beigās. Xynavero katru dienu atjaunina katra uzdevuma statusu, lai attiecības starp pieņemto lēmumu un tā iznākumu nekad netiktu slēptas aiz ceturkšņa atskaites.

Ikdienas pārskats ar informāciju par aktīvajiem instrumentiem un to uzkrāto veiktspēju.
Iegūtā rezultāta un kapitāla nepiešķiršanas scenārija salīdzinājums.
Eksportējama vēsture iekšējam auditam vai sarunai ar grāmatvedi.
Brīdina, ja ieteikums ir jāpārskata tirgus vai naudas plūsmas izmaiņu dēļ.

Skatīt metodoloģiju

Dienas kopsavilkums — struktūras piemērs

Piešķirtais atlikumsAtjaunināts šodien
Aktīvie instrumentiSīkāka informācija pa vienumiem
Kumulatīvā veiktspējaDienas variācija
Nākamā modeļa pārskatīšanaParedzamais datums

Metodoloģija

Katra ieteikuma loģika

Tā vietā, lai paļautos uz atsauksmēm vai vispārīgiem veiksmes stāstiem, mēs labprātāk izskaidrojam, kā sistēma darbojas. Uzticamība šāda veida lēmumos ir balstīta uz pārbaudāmu informāciju.

Modelis

Prognozējošā naudas plūsmas analīze

Modeļi tiek apmācīti ar vēsturiskām ienākumu un izdevumu sērijām, lai prognozētu likviditātes vajadzības 7, 30 un 90 dienām. Jo konsekventāka ir datu vēsture, jo precīzāka ir ieteicamā sadales rezerve.

Risks

Riska vadības ietvars

Katrā ieteikumā ir ievērots ar klientu noteikts riska ierobežojums: maksimālā mobilā kapitāla procentuālā daļa, atļautie termiņi un minimālā diversifikācija starp instrumentiem. Sistēma nekad neiesaka uzņemties tūlītēju darbības kapitālu.

Drošība

Datu drošības protokoli

Finanšu informācija tiek pārsūtīta šifrēta un glabāta ar piekļuvi ierobežotai lomai. Xynavero neveic līdzekļu kustības bez skaidras konta turētāja atļaujas katrā operācijā.

Lietošanas gadījumi

Īpaši pielietojumi atkarībā no uzņēmējdarbības veida

Optimālā likviditātes stratēģija nav tāda pati biznesam ar sezonālu izpārdošanu, kā pakalpojumu uzņēmumam ar stabiliem ikmēneša rēķiniem. Modelis pielāgo savus ieteikumus atkarībā no nozares.

Mazumtirdzniecība

Tirdzniecība ar sezonas izpārdošanām

Tajā tiek noteikti mēneši ar augstākajiem ienākumiem un piedāvāti īstermiņa instrumenti pārpalikumam pirms zemās sezonas, lai kapitāls paliktu pieejams, kad nepieciešams reinvestēt akcijās.

Pakalpojumi

Profesionālu pakalpojumu uzņēmumi

Ar prognozējamākām naudas plūsmām modelī prioritāte ir vidēja termiņa instrumentiem, kas uzlabo veiktspēju, neietekmējot pieejamību, kas nepieciešama ikmēneša algu un fiksēto maksu segšanai.

Tehnika / Startups

Tehnoloģiju jaunuzņēmumi ar kapitāla raundiem

Ja piesaistītajam kapitālam ir jāiztur vairāki darbības mēneši (skrejceļš), sistēma aprēķina, kādu daļu var piešķirt, neapdraudot plānoto darbības izdevumu segšanu.

Xynavero komanda strādā pie finanšu analīzes modeļiem saprātīgā biroja vidē

Tehniska pieeja, kas paredzēta MVU īpašniekiem

Xynavero radās no idejas, ka institucionālajos finanšu tirgos izmantotās prognozēšanas tehnoloģijas var tikt pielietotas arī vidēja lieluma uzņēmumu finanšu līdzekļu pārvaldībā, neprasot tiem algot savu finanšu komandu.

Mēs neaizstājam uzņēmuma īpašnieka spriedumu: mēs sniedzam jums sakārtotu, atjauninātu un izskaidrotu informāciju skaidrā izteiksmē, lai katrs lēmums par jūsu apgrozāmajiem līdzekļiem tiktu pieņemts ar tādu pašu stingrību kā lēmums par institucionālo ieguldījumu.

Uzziniet vairāk par Xynavero

Speriet pirmo soli aktīvas likviditātes pārvaldības virzienā

Sākotnējā saruna ar mūsu komandu ļauj mums pārskatīt jūsu pašreizējo skaidrās naudas situāciju un noteikt, vai ir reāla vieta optimizācijai, pirms mēs uzņemamies saistības.

Optimizējiet manu likviditāti

Šis saturs ir informatīvs un nav uzskatāms par finanšu konsultāciju vai ieguldījumu piedāvājumu. Jebkāda kapitāla sadale ir saistīta ar risku, tostarp iespēju daļēji vai pilnībā zaudēt sagaidāmo peļņu.