Το Xynavero αναλύει τη συμπεριφορά μετρητών της εταιρείας σας σε πραγματικό χρόνο και συνιστά πώς να κατανέμετε τα πλεονάζοντα πέσος ή δολάρια ανάλογα με τον ορίζοντα και την ανοχή κινδύνου σας, με καθημερινές αναφορές που δείχνουν το αποτέλεσμα.
Βελτιστοποιώ τη ρευστότητά μουΠολλές ΜΜΕ της Αργεντινής διατηρούν μέρος του κεφαλαίου τους σε όψεις ή λογαριασμούς ταμιευτηρίου, σε πέσος ή δολάρια, χωρίς ενεργή στρατηγική κατανομής. Αυτή η απόφαση —ή η έλλειψή της— έχει ένα τεχνικό όνομα: κόστος ευκαιρίας. Είναι η απόδοση που δεν δημιουργείται πλέον ενώ το κεφάλαιο παραμένει ακίνητο, περιμένοντας μια απόφαση που δεν ολοκληρώνεται ποτέ λόγω έλλειψης χρόνου, πληροφόρησης ή ξεκάθαρης μεθοδολογίας.
Το πλαίσιο της Αργεντινής προσθέτει μια πρόσθετη μεταβλητή: η αστάθεια του πέσο και το χάσμα μεταξύ των μέσων σημαίνουν ότι το ίδιο χρηματικό ποσό μπορεί να έχει πολύ διαφορετικά αποτελέσματα ανάλογα με το πού και πώς κατανέμεται. Το Xynavero κατασκευάστηκε για να μειώνει αυτή την αβεβαιότητα με δεδομένα και όχι με διαίσθηση.
Η απόδοση δεν επιτυγχάνεται με τη διατήρηση μη κατανεμημένων κεφαλαίων, σε σύγκριση με το αποτέλεσμα που θα είχε δημιουργήσει μια ενεργή βραχυπρόθεσμη στρατηγική. Η ποσοτικοποίηση του μήνα με τον μήνα είναι το πρώτο βήμα για τη διόρθωσή του.
Το σύστημα συνδυάζει τις οικονομικές πληροφορίες της εταιρείας σας με μοντέλα πρόβλεψης που έχουν εκπαιδευτεί για τον εντοπισμό προτύπων μετρητών και ευκαιριών κατανομής, χωρίς να απαιτούνται τεχνικές γνώσεις από μέρους σας.
Οι διαθέσιμες πηγές - τραπεζικοί λογαριασμοί, ERP, φύλλα ταμείου - συνδέονται χρησιμοποιώντας API ή υποβοηθούμενη φόρτωση. Στόχος είναι η δημιουργία ενός αξιόπιστου χρονοδιαγράμματος εσόδων, εξόδων και διαθέσιμων υπολοίπων, χωρίς να παρεμβαίνει στην καθημερινή λειτουργία της επιχείρησης.
Το μοντέλο προσδιορίζει την εποχικότητα, τις επερχόμενες υποχρεώσεις και τα πλεονάζοντα περιθώρια ρευστότητας. Από εκεί, υπολογίστε ποιο μέρος του κεφαλαίου μπορεί να διατεθεί σε βραχυπρόθεσμα ή μεσοπρόθεσμα μέσα χωρίς να διακυβευτεί η λειτουργία.
Ανάλογα με τον χρονικό ορίζοντα και την ανοχή κινδύνου που ορίζεται με την ομάδα Xynavero, το σύστημα προτείνει έναν συνδυασμό μέσων—για παράδειγμα, αμοιβαία κεφάλαια σταθερής διάρκειας, αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς ή αντιστάθμιση νομίσματος— και προσαρμόζει τη σύσταση καθώς αλλάζουν οι συνθήκες.
Κάθε προτεινόμενη κίνηση καταγράφεται και μετράται σε σχέση με το πραγματικό της αποτέλεσμα. Ο ιδιοκτήτης της επιχείρησης λαμβάνει μια καθημερινή αναφορά που εξηγεί τι έγινε, γιατί και τι απόδοση απέφερε αυτή η απόφαση.
Τα περισσότερα εργαλεία οικονομικής διαχείρισης εμφανίζουν αποτελέσματα στο τέλος του μήνα. Το Xynavero ενημερώνει την κατάσταση κάθε εργασίας κάθε μέρα, έτσι ώστε η σχέση μεταξύ της απόφασης που ελήφθη και του αποτελέσματός της να μην κρύβεται ποτέ πίσω από μια τριμηνιαία αναφορά.
Αντί να βασιζόμαστε σε μαρτυρίες ή γενικές ιστορίες επιτυχίας, προτιμούμε να εξηγούμε πώς λειτουργεί το σύστημα. Η αξιοπιστία, σε αυτού του είδους τις αποφάσεις, χτίζεται με επαληθεύσιμες πληροφορίες.
Τα μοντέλα εκπαιδεύονται με ιστορικές σειρές εσόδων και εξόδων για να προβάλλουν τις ανάγκες ρευστότητας για 7, 30 και 90 ημέρες. Όσο πιο συνεπές είναι το ιστορικό δεδομένων, τόσο πιο ακριβές είναι το συνιστώμενο περιθώριο κατανομής.
Κάθε σύσταση σέβεται ένα όριο έκθεσης που ορίζεται με τον πελάτη: μέγιστο ποσοστό κεφαλαίου κινητής τηλεφωνίας, επιτρεπόμενοι όροι και ελάχιστη διαφοροποίηση μεταξύ των μέσων. Το σύστημα δεν προτείνει ποτέ τη δέσμευση άμεσου λειτουργικού κεφαλαίου.
Οι οικονομικές πληροφορίες μεταδίδονται κρυπτογραφημένες και αποθηκεύονται με περιορισμένη πρόσβαση ανά ρόλο. Το Xynavero δεν εκτελεί κινήσεις κεφαλαίων χωρίς ρητή εξουσιοδότηση από τον κάτοχο του λογαριασμού σε κάθε λειτουργία.
Η στρατηγική βέλτιστης ρευστότητας δεν είναι η ίδια για μια επιχείρηση με εποχιακές πωλήσεις όπως είναι για μια εταιρεία παροχής υπηρεσιών με σταθερή μηνιαία χρέωση. Το μοντέλο προσαρμόζει τις συστάσεις του ανάλογα με τον τομέα.
Προσδιορίζει τους μήνες με τα υψηλότερα έσοδα και προτείνει βραχυπρόθεσμα μέσα για τα πλεονάσματα πριν από τη χαμηλή περίοδο, έτσι ώστε το κεφάλαιο να παραμένει διαθέσιμο όταν είναι απαραίτητο να επανεπενδύσεις σε απόθεμα.
Με πιο προβλέψιμες ταμειακές ροές, το μοντέλο δίνει προτεραιότητα σε μεσοπρόθεσμα μέσα που βελτιώνουν την απόδοση χωρίς να επηρεάζουν τη διαθεσιμότητα που είναι απαραίτητη για την κάλυψη των μηνιαίων μισθών και των πάγιων χρεώσεων.
Όταν το συγκεντρωμένο κεφάλαιο πρέπει να διαρκέσει αρκετούς μήνες λειτουργίας (διάδρομος προσγείωσης), το σύστημα υπολογίζει το τμήμα που μπορεί να διατεθεί χωρίς να διακυβεύεται η κάλυψη των προβλεπόμενων λειτουργικών εξόδων.
Το Xynavero γεννήθηκε από την ιδέα ότι η τεχνολογία πρόβλεψης που χρησιμοποιείται σε θεσμικές χρηματοπιστωτικές αγορές μπορεί επίσης να εφαρμοστεί στη διαχείριση διαθεσίμων μεσαίων εταιρειών, χωρίς να απαιτείται από αυτές να προσλάβουν τη δική τους οικονομική ομάδα.
Δεν αντικαθιστούμε την κρίση του ιδιοκτήτη της επιχείρησης: σας παρέχουμε οργανωμένες, ενημερωμένες και επεξηγημένες πληροφορίες με σαφείς όρους, έτσι ώστε κάθε απόφαση σχετικά με το κεφάλαιο κίνησης να λαμβάνεται με την ίδια αυστηρότητα όπως μια θεσμική επενδυτική απόφαση.
Μάθετε περισσότερα για το XynaveroΜια πρώτη συνομιλία με την ομάδα μας μας επιτρέπει να εξετάσουμε την τρέχουσα κατάσταση μετρητών σας και να καθορίσουμε εάν υπάρχει πραγματικό περιθώριο βελτιστοποίησης, πριν από οποιαδήποτε δέσμευση.
Βελτιστοποιώ τη ρευστότητά μουΑυτό το περιεχόμενο είναι ενημερωτικό και δεν αποτελεί οικονομική συμβουλή ή επενδυτική προσφορά. Οποιαδήποτε κατανομή κεφαλαίου εμπεριέχει κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της πιθανότητας μερικής ή ολικής απώλειας της αναμενόμενης απόδοσης.